부동산에 투자하자, 부동산 ETF 끝판왕 SCHH 부동산 리츠

부동산에 투자하자, 부동산 ETF 끝판왕 SCHH 부동산 리츠

REITs 란

Real Estate Investment Trusts 의 약자로
부동산 투자 회사 라는 뜻입니다

부동산이나 이와 관련된 상품 및 대출에 투자한 뒤
수익금을 배당하는 부동산 증권화 상품입니다

- 부동산 직접 투자 지분형(Equity)
- 부동산 담보 대출 부채형(Mortgage)
- 혼합형(Hybrid)

 

리츠 시장의 규모는 2002년에는 5,600억원의 정도의 규모로 시작되어 2019년에는 51조로 상승했습니다
그에 따라 리츠의 수익률은 점점 늘어나며 현재 8.5% 정도의 수익률을 보이고 있습니다

평균적인 리츠에 담겨져있는 유형별로는
주택, 오피스, 리테일, 복합형, 물류, 호텔 순의 비율로 투자 비중이 있습니다

미국에서는 리츠를 설립하려면 몇가지 조건을 만족해야 합니다

리츠 설립 조건

• 전체 자산 중 부동산이 75% 이상
• 총 수입의 75% 이상이 부동산 관련 수입
• 과세소득 90% 이상을 주주에게 배당으로 지급
• 법인으로서 과세
• 이사회 또는 수탁회의를 통해 관리
• 최소 100명 이상 주주
• 전체 주식 중 50% 이상을 5인 미만 개인이 소유할 수 없음

이런 조건들을 만족해 설립한 리츠 회사는 법인세 감면 효과를 얻게 됩니다

리츠의 장점

1) 부동산 펀드, 간접투자
2) 유동성 확보
3) 고배당, 수익성
4) 자산 운용의 전문성
5) 관리, 감독의 투명성
6) 세제 혜택

조세특례제한법 시행령 개정에 따라 인당 5,000만원 한도로 투자일로부터 3년 이내 지급받는 배당소득에 대한 9%의 분리과세 혜택이 적용됩니다

https://korealtyusa.com/%EB%AF%B8%EA%B5%AD-%EB%A6%AC%EC%B8%A0/#list1

부동산 관련 ETF 들도 같이 관심을 받고 있습니다
여러 유명한 ETF들이 존재하지만 그 중에 대표적인 ETF 4가지를 알려드리도록 하겠습니다

 

부동산 리츠 ETF

VNQ
뱅가드 리츠 ETF / 시총 297.4억 달러 / 운용비율 0.12%

SCHH
슈왑 리츠 ETF / 시총 45.0억 달러 / 운용비율 0.07%

IYR
iShares 리츠 ETF / 시총 43.7억 달러 / 운용비율 0.42%

XLRE
XLRE : SPDR 리츠 ETF / 시총 22.3억 달러 / 운용비율0.13%

보시다시피 뱅가드의 VNQ ETF가 압도적으로 가장 운용 규모가 큽니다
운용 수수료도 0.12%로 다른 리츠 ETF에 비해 상대적으로 저렴한 편에 속합니다